Volgens de kredietbeoordelaar S&P zullen de huizenprijzen in Nederland in de komende jaren blijven dalen. Jean Michel Six, de Europese baas van S&P, laat weten dat de Nederlandse huizenprijzen te hoog zijn in vergelijking met andere Europese landen en dat er nog een forse correctie zal gaan plaatsvinden.
Menu
Menu
Klinkt optimistisch, maar dingen kunnen nog wel eens ineens heel anders worden als Griekenland de euro verlaat natuurlijk… En er kunnen in deze tijden zowiezo heel veel onvoorspelbare dingen gebeuren waardoor de situatie alsnog heel anders wordt…
Het zou mooi zijn als er ook forse correctie plaatsvindt van de huurprijs. Let op: een forse huurverlaging. Het is te gek voor woorden dat men 700 kale huur moet betalen voor een ordinaire slecht onderhouden jaren 60 flatje. In de jaren 90 gingen deze flats nog voor 350 GULDEN per maand van de hand via coöperaties en 450 gulden via makelaars.
Een forse prijsstijging van 200% in slechts 12 jaar. Makkelijk cashen voor die huisjesmelkers en makelaars. Niet investeren in die zooi maar wel forse huren durven vragen en schaamteloos misbruik maken van de woningnood.
Ik woon noodgedwongen antikraak omdat ik WEIGER zoveel geld neer te leggen voor die ouwe aftandse zooi en zowel de eigenaar als makelaar te spekken.
[quote name=”Berg”]Het zou mooi zijn als er ook forse correctie plaatsvindt van de huurprijs. Let op: een forse huurverlaging. Het is te gek voor woorden dat men 700 kale huur moet betalen voor een ordinaire slecht onderhouden jaren 60 flatje. In de jaren 90 gingen deze flats nog voor 350 GULDEN per maand van de hand via coöperaties en 450 gulden via makelaars.
Een forse prijsstijging van 200% in slechts 12 jaar. Makkelijk cashen voor die huisjesmelkers en makelaars. Niet investeren in die zooi maar wel forse huren durven vragen en schaamteloos misbruik maken van de woningnood.
Ik woon noodgedwongen antikraak omdat ik WEIGER zoveel geld neer te leggen voor die ouwe aftandse zooi en zowel de eigenaar als makelaar te spekken.[/quote]
Maar dat heeft ook te maken met de forse inflatie.. Bedenk dat bijv bij na invoering van de euro op een gegeven moment alles zo ongeveer net zo duur was in euro’s als daarvoor in guldens. Dus dat is flinke inflatie over een paar jaar tijd.
=edit=
Ik lees nu je bericht pas goed: 350-450 gulden en nu 700 euro, dat is een prijsstijging van grofweg 400 %
Indien je een hypotheek hebt, lijkt het mij verstandig om genoeg bescherming in huis te hebben door aankoop van PM.
Ik zie net dit bericht in mijn mailbox staan:
http://fd.nl/economie-politiek/891519-1205/europa-niet-alert-op-toenemende-schaarste-aan-grondstoffen?visited=true
@4 gaengphed
Weer een stapje verder op weg naar de burgeropstand…
Bestaan er eigenlijk nog guillotines of kun je die als bouwpakket online ergens kopen? 😆
@ Berg
Jij zegt:
‘Makkelijk cashen voor die huisjesmelkers en makelaars. Niet investeren in die zooi maar wel forse huren durven vragen en schaamteloos misbruik maken van de woningnood.’
Ik zeg:
zo zit de hele economie inmiddels toch inelkaar?
Een multinationaal bedrijf kijkt in een land in een gebied naar hetgeen men verdiend en op basis daarvan doet ze de prijsstelling. Onder het mom van dat kan men betalen.
En zo heb ik het ook al in het buitenland gezien. Oh jij bent blank (dus heb je veel geld) en dus kun je minimaal het 4-voudige betalen voor een woning of een stukje land.
Schaamteloos geld verdienen is het doel op zich en dit moet vaak ten koste gaan van natuur, arbeid, kapitaal en de consument die gewoon de melkkoe is.
@ Madman
Ik geloof dat ze in Frankrijk nog wel een paar oude guillotines hebben staan…
Misschien kunnen jullie me advies geven?
Ik heb in 2009 mijn woning gekocht voor 190.000,- k.k. met een bankspaar (50/50) hypotheek van € 205.000,- 30 jaar vast tegen 5,2% rente. Nu wil de gemeente vanwege plannen mijn woning overnemen en biedt op dit moment zo’n € 275.000 + de mogelijkheid om nog twee jaar na het passeren van de akte “gratis” te blijven wonen.
Echter ik ben bang dat als ik verkoop en de overwaarde op de bank zet en die twee jaar afwacht de waarde van het gestalde geld door de verwachte forse inflatie een stuk minder wordt. Plus het feit dat als ik niet binnen een half jaar een andere woning aankoop ik mijn huidige hypotheek niet mee kan overnemen en dus geconfronteerd ga worden met de nieuwe hypotheek regels.
Ik kan ook zorgen dat ik gelijk na de verkoop van mijn woning een nieuwe woning aankoop maar dan verlies ik het voordeel van twee jaar “gratis” wonen?
Mijn onteigeningsexpert adviseert me om rustig af te wachten omdat hij denkt dat de gemeente nog meer gaat bieden. Maar door de beperkte houdbaarheid van de taxatie wordt er bij te lang wachten opnieuw getaxeerd en mochten de prijzen fors gaan dalen krijg ik natuurlijk ook minder voor mijn huidige woning.
Wat zouden jullie adviseren?
De overwaarde in de vorm van fysiek zilver en goud parkeren en die twee jaar afwachten en de nieuwe regels voor lief nemen of gelijk oversteken naar een nieuwe woning, of?
Alvast bedankt!
@Laurent,
Als ik het zo lees zit je in een luxe-positie. Ik zou er mee akkoord gegaan zijn (ik persoonlijk dus).
Maar indien je er prettig woont en er geen bedreiging wat betreft werk en inkomen, zou je gewoon kunnen blijven zitten waar je zit.
In het geval hiermee akkoord te zijn gegaan:
1. zeker wel die 2 jaar benutten, want de prijzen gaan zeker nog 20% omlaag. Hoewel..,de rente wel omhoog gaat tegen die tijd, per saldo zou je er misschien niet zoveel mee op schieten.
2. Een deel van die overwaarde in goud en zilver beleggen.
Ik zou je adviseren om een vermogensexpert in te schakelen, maar ja…wie is betrouwbaar? Ikzelf heb Elmer Hoogervorst erg hoog zitten. Hij heeft reeds lange tijd getracht de regering(en) te waarschuwen voor naderend onheil. Neem eens contact met hem op. Hij begeleidt ook winnaars van grote prijzen zoals van de Postcodeloterij.
Succes!
@Madman, even in de gamma of praxiskrant kijken vanavond, volgens mij is schrikdraad in de aanbieding bij het kopen van die houten tuinhekken 😉
@Laurent : Zilver-zilver-zilver ! ! !
Gewoon bij je ouders in het tuinhuisje begraven, en 2 jaar wachten. Als het dan ‘maar’ drie keer zo duur is geworden, bied ik je bij voorbaat mijn excuses aan, maar dat zal wel niet gebeuren.
Iets anders : Facebook is inmiddels al 25% kwijt, en de volgende 25% zitten in de pijplijn ivm beperkte advertentie-mogelijkheden omdat facebook vooral op (kleine!) aaifoontjes wordt gebruikt zodat de adv. nauwelijks zichtbaar is, en ook zijn er privacy-beschermende wetten in de VS en Europa te verwachten die ten nadele van Facebook zullen uitwerken.
De staat Californië dacht trouwens ook een snelle slag te kunnen slaan met Facebook en zijn voor enkele tientallen miljoenen dollars (belastinggeld!) ingestapt.
Mooi niet dus.
Nou kon er toch al een tornado door hun begrotingsgat trekken zonder enige schade te veroorzaken, dus die Facebook-schade kan er nog wel bij hahahaaa !
@Low-rent. Een luxe probleem is het, ja dat is het !
@Laurent:
Ik zou direct verkopen. Zo snel mogelijk regelen.
En dan twee jaar gratis wonen (is zeker zo’n 25.000 euro waard).
Dus je krijgt 300.000 voor een woning die over een paar jaar met veel geluk nog 150.000 opbrengt..
Tijdens inflatie gebeuren er twee dingen:
* Dagelijkse dingen worden duurder
* Huizenprijzen dalen omdat huizen niet meer te financieren zijn doordat de rente omhoog moet
Goede kans dat je met je 3 ton twee of zelfs drie vergelijkbare huizen terug kunt kopen als je even geduld hebt. Ik zou overigens wel mijn geld in ieder geval uit de Euro halen en het liquide deel in verschillende valuta spreiden en zodra de paniek toeslaat en goud&zilver een tik krijgen, flink van die edelmetalen fysiek inslaan.
Je hebt volgens mij een lot uit de loterij in handen en de kans om zeer rijk te worden. Ik adviseer mijn ouders al 2 jaar om hun huis van 5 ton te verkopen. Dat durven ze niet. Maar als ze een soortgelijke deal zouden krijgen, dan zouden ze het wel doen denk ik..
Veel succes!
Ik zou in ieder geval echt op het aanbod ingaan en geen ander huis kopen.
Voor wat inspiratie:
http://www.realiteitsblog.nl/economie_crisis/een-huis-kopen-met-een-paar-klompjes-zilver .
@Ed
Ik wil het huis van je ouders wel kopen vandaag. Dan betaal ik over 3 jaar.
En inderdaad @ktm, ik zag een leuke reactie op een ander blog; goud is het konijn, zilver is de jachthond. Wachten tot het konijn is ingehaald.
@gaengphed, Knowtoomuch en Ed,
Bedankt voor jullie tips! Ik twijfel nog erg om te verkopen, o.a. om de volgende reden:
Het probleem is eigenlijk dat de gemeente pas 2 van de 30 aan te kopen woningen heeft gekocht en mijn onteigeningsexpert zegt dat ik rustig moet afwachten omdat hij denkt dat als de gemeente uiteindelijk moet gaan onteigenen het bedrag van totale schadeloosstelling ergens tussen de € 350.000,- en € 400.000,- zal liggen.
Dit omdat ik in 2009 de woning voor € 190.000,- heb gekocht van een handelaar die deze twee weken eerder voor € 145.000,- had gekocht op een executieveiling, de taxatie in 2008 was € 285.000,-
Dus ja de onteigeningsexpert zegt afwachten want het is niet verstandig om als een van de eersten te vertrekken en er zit duidelijk meer in het vat.
Maar aan de andere kant staat er een correctie op de huizenprijzen aan te komen. Het is dus de vraag op welke termijn kunnen we deze correctie verwachten?
Dus ja nogmaals, wat te doen?
@Laurent
Zelf neig ik naar verkopen.
Maar het is heel moeilijk om het juiste moment in te schatten.
Qua verkoopprijs zou je ipv 300.000 een prijs van 350.000 of 400.000 in handen kunnen krijgen. Een stijging van 16 a 33%. Maar beter gezegd: je houdt dan ipv 100.000 euro netto in handen 150.000 of 200.000 over… Aannemende dat je nu zo’n 190.000 hypotheekschuld hebt.
Als je nu verkoopt, kan je voor 720 euro per kilo zilver kopen.
Als Griekenland uitstapt, kan zilver tijdelijk een flinke duw krijgen naar b.v. 500 euro per kilo. Dat is dan je inkoopmoment. Vervolgens, zodra de geldpersen volle toeren draaien, kan zilver naar een veelvoud daarvan stijgen.
Potentiele winstmarge dus honderden procenten.
Na verkoop van het huis nu houd je 100.000 euro in handen ongeveer, verwacht ik. Die kan je dan gaan beleggen en flinke winstmarges op maken.
Dan valt die 150.000-200.000 euro (die je later liquide zou kunnen krijgen) snel in het niets.
Ik denk dat je je geld in ieder geval liquide wilt hebben op het moment dat er paniek uitbreekt en de aandelen instorten. Dan zullen goud en zilver flinke klappen krijgen en dan wil je in kunnen stappen. Je geld moet je dan overigens niet in Euro’s hebben, maar waarschijnlijk gewoon in US Dollars, de historische safe haven. Maar ook dat is wel een beetje eng, want op termijn staat de USD hetzelfde als de Euro te wachten, totale instorting.
Maar dat zou dus mijn strategie zijn..
Je huis nu snel liquideren en 2 jaar gratis wonen.
Het geld snel omzetten naar andere valuta
Wachten op de paniek en de bijbehorende zilver/goud-dip
Massaal zilver en evt. goud inkopen
Paar jaartjes geduld en je kunt meerdere huizen cash terugkopen
Voorlopig verwacht ik dat de huizenprijzen slechts stapje voor stapje blijven dalen. 5 a 10% per jaar. Maarja op 300.000 euro is twintig procent na 2 jaar ook pittig. Ook heb je een gegarandeerde koper, dus dat maakt de situatie heel anders (positiever) dan wanneer je je huis op de markt moet verkopen, want het aantal verkochte huizen zal nog wel verder blijven dalen (oftewel: het wordt nog moeilijker om je huis te verkopen). Echter, als de Euro-crisis snel escaleert dan kunnen de huizenprijzen veel harder dalen, en dan zit je misschien tegen 10-20% per jaar aan te hikken. Dat kan ik niet goed voorspellen.
Daarnaast heb je een voordeel dat de Euro nu nog wat waarde heeft en dat die over een half jaar misschien 10%-20% lager staat dan nu. Dan is de verkoopprijs van 400.000 euro in werkelijkheid maar 360.000 of zelfs 320.000, gerekend in huidige euro’s.
Maar het blijft lastig en het blijft een gok. Timing en voorspellingen zijn zeer moeilijk. Maar uiteindelijk gaan we richting mondiale geldontwaarding en zullen goud en zilver hoogstwaarschijnlijk flink meer waard worden. Ik verwacht dat het optimale overstapmoment (van liquide middelen naar zilver/goud) eerder dichtbij (misschien over 1 maand al) ligt dan verder weg.