Volgens Ger Hukker hebben we momenteel te maken met een kopersstaking op de Nederlandse huizenmarkt. Hij verwacht dat de huizenprijzen nog jaren zullen gaan dalen, omdat veel starters momenteel niet kopen, maar rustig afwachten.
Biflatie.nl brengt u dagelijks nieuwsartikelen over de huizenmarkt, de economie, inflatie, de cryptomarkt, grondstoffen, de huidige crisis en nog veel meer.
Disclaimer
Op onze website maken wij gebruik van affiliate links, dit betekent dat indien er aangemeld wordt via onze links, wij hier een kleine vergoeding over kunnen ontvangen.
Wil je adverteren op Biflatie.nl? Neem contact met ons op via [email protected] . © 2024 Biflatie.nl ‘-
Zo is dat, dit heet de M.A.R.K.T.
Logisch ook. De prijzen zijn sinds de top al met 15 tot 20% gedaald. Als ik een starter was geweest en ik had de mogelijkheid om nog twee tot drie jaar te wachten, zou ik dat ook doen. Zeker is dat de prijzen zullen blijven dalen, dus waarom de nu al je geld weggooien.De doorstroom loopt vast. Ik heb mijn huis ongeveer 25 jaar geleden gekocht, maar aan wie ga ik deze verkopen over een jar jaar of 15 als ik kleiner gaan wonen en voor welke prijs??
Het is thans erg onverstandig om in de EU en de VS te investeren in huizen. De bodem van de crisis hebben wij nog lang niet bereikt. Ook bij het bereiken van de bodem blijft het onverstandig, aangezien de schulden eerst moeten worden weg gewerkt en dat kan alleen door het belasten van de middengroepen. Deze situatie kan wel eens 20 jaar gaan duren.
Dus maak je maar geen illusies, Wacht maar af hoe de valuta oorlog tussen West en Oost gaat aflopen.
mvg
Hoe denk je dat de valuta oorlag zal verlopen/aflopen?
Een crisiswinter is altijd koud zo ook nu. Wederom is het guur en grijs buiten. Ook in de jaren 30 en 40 waren er in verhouding meer koude winters en de winter op de woningmarkt zou wel eens tot 2033 kunnen voortduren. Er wordt nu niets verkocht omdat veel kopers die nog de moed hadden om een huis te kopen dat nog vlug in het laatste kwartaal van 2012 gedaan hebben dus het blijft nog erg kil de komende tijd.
Er is geen staking. Er is gewoon sprake van een bear martket, waarbij de huizenprijzen tamelijk snel dalen. M.a.w. de huizenbubbel moet leeglopen. Ook is er geen enkele garantie dat de rente over x aantal jaren nog zo laag is EN is de bank ook minder scheutig met het verlenen van hypotheken. En als laatste is de kans om werkloos te worden steeds groter en neemt het aantal precaire banen / slecht betaalde ZZP’ers alleen maar toe. En daar valt ook geen hypotheek op te krijgen.
Je moet wel erge woonnood hebben (of gek zijn) om nu een huis te kopen.
Ach, wat er nou gebeurt is simpelweg dat het zijn van eigenaar van een woning wordt losgekoppeld van het bewonen van die woning. Oftewel, laat die hele huursector (boven sociaal) vrij. Dan ga je gewoon heel veel zien dat iemand een huis in eigendom heeft in pak um beet Limburg dat ie verhuurt en zelf huurt in Groningen. Ik ken er die al drie jaar hun huis niet weten te verkopen, desondanks een andere hebben gekocht, en verder geen centje pijn hebben omdat ze de boel toch steeds weer verhuren. Niks aan de hand.
ps, misschien (nu al) zelfs wel een goede investering op die manier. Zolang de huur maar hoger blijft dan de hypotheek… Gezien het feit dat er nog altijd woningschaarste schijnt te zijn (afhankelijk van stad / provincie) moet het lukken om een goede huurprijs te krijgen.
Als nuchtere waarnemer zie ik dat er diverse oorzaken zijn die leiden tot nog veel lagere prijzen.
Ten eerste de huizenbubbel. Een jarenlange prijsstijging veroorzaakt door stimulerende maatregelen, zoals de HRA, en hoge inflatie met flinke loonstijgingen, wordt nu gevolgd door een omgekeerde situatie. Gezien de tijdlijn van prijsstijging kun je dus ook ongeveer een zelfde periode van prijsdaling verwachten, dus zijn we er nog lang niet. Hoewel de prijsdaling in procenten momenteel per jaar meer bedraagt dan de eerdere jarenlange stijging zal de daling wellicht korter kunnen duren. Maar er zijn nu meer oorzaken van buitenaf die de NL-woningmarkt negatief beïnvloeden die er ten tijde van de prijsstijging niet waren. De euro-ellende, de schuldencrisis met als gevolg de beginnende valutaoorlog, etc, etc. Tel daarbij op het weggezakte vertrouwen van de consument en het totaal mislukte stimuleringsbeleid van de regering, die overigens in de nabije toekomst in het geheel niet over financiële ruimte beschikt om ook maar iets op het gebied van stimulering te kunnen bedenken. Dan moet er wel een wonder gebeuren, een geldregen bijvoorbeeld, om er voor te zorgen dat we op korte termijn een omslag gaan beleven.
De ingezette prijsdaling heeft ook nog eens tot gevolg dat we een versterkend effect beleven van de neergaande spiraal in onze huizenmarkt door bijvoorbeeld andere bijkomende invloeden. Zoals lagere opbrengst voor de inkomstenbelasting door behoorlijk dalende eigen-woningforfaits en met weer tot gevolg lagere opbrengst voor de gemeentelijke OZB en waterschappen. De dalende prijzen zorgen dus voor veel lagere belastingopbrengsten over een breed front en dat zal tot gevolg hebben dat de gemiste inkomsten moeten worden gecompenseerd door hogere tarieven. Dit treft weer de consument die met alsmaar stijgende lasten wordt geconfronteerd en weer minder kan uitgeven voor hypothecair krediet, wat overigens ook steeds moeilijker kan worden verkregen. Zo kun je nog een poosje doorgaan in deze vicieuze cirkel en worden we helemaal moedeloos. Degene die het wat rooskleuriger ziet mag direct reageren.
@PP : ehh … je vergeet de komende Middenoosten- en Sahara-oorlogen te noemen … ook nou niet bepaald een opsteker voor de huizenmarkt hier, zul je zien-gn-gnn…
Ik denk dat die oorlogen een weinig relavante factor zijn. Het is iets waar wij aan denken, maar niet de niet erg politiek bewuste consumerende burger, die nergens enige sjoeger van heeft, van wat er plaatst vindt. Ze denken dat Mali alleen tegen Al-Qaida is terwijl het om goud / uranium gaat. Ze zien geen enkele dreiging of probleem in die kleine woestijn oorlogen.
Verder moeten bubbels die opgeblazen zijn weer op het gelijke niveau leeglopen, waar ze zijn begonnen. Natuurlijk wel met inflatie correctie.
Simpel, 5 jaar vast bruto 3,3 %= netto 2 % + aflossing 3,3 % = 5,3 %
Huurprijs 835 p.mnd = € 10.000 per jaar
€ 10.000 / 5,3 % = € 190.000 hypotheek. Het verband tussen huurlast en hypotheeklast is recht evenredig. Waarom zouden de prijs van een eenvoudige gezinswoning dan verder dalen? Of de huurprijzen moeten fors dalen, of de rentelast moet sterk toenemen. Of de AFM moet nog strengere regels stellen. Bij dat laatste weten we zeker dat de overheid bewust een crisis forceert.
@beurscyclus
Is alleen maar rechtevenredig bij een idd eenvoudige gezinswoning.
Daar ben ik het met je eens.
Zelf huur ik een huis voor 1300 p/mnd
Voor het soort huis dat ik huur wordt op dit moment rustig 500K betaald
Doe dan dat rekensommetje nog maar eens, recht evenredig?
Dacht niet.
Bedoel natuurlijk 500K gevraagd ipv betaald (bubbel)
De koopprijs gaat naar het niveau van 150 x de maandhuur.
Dat is het gemiddelde van de laatste 2 eeuwen geweest.
Dus reken maar uit!
Niemand op gevallen wat Ger Hukker over zijn zoon zegt?
Daar zal papa wel op aangestuurd hebben……
Dat lijkt mij dan weer cruciale informatie waarbij hij zijn mondje eigenlijk voorbij praat.
Hij komt namelijk op voor de makelaars oftewel zoveel mogelijk huizenverkopen tegen een zo’n hoog mogelijke prijs