Plus500 Review

Plus500, een handelsmerk van Plus500 Ltd, verklaart dat zijn hoofdactiviteit bestaat uit “online handel in ‘contracts for difference’ (CFD’s), geleverd via een eigen handelsplatform via het web en andere elektronische kanalen”.

Het in Israël gevestigde bedrijf werd opgericht in 2008 en opereert via verschillende dochterondernemingen in heel Europa en de regio Azië-Stille Oceaan en is geregistreerd bij de relevante regelgevende instanties. Zoals veel forex brokers, accepteert Plus500 geen Amerikaanse handelaren.

Volgens het “Country by Country” rapport op zijn website, is Plus500 Ltd (PLUS.L) een beursgenoteerd bedrijf dat sinds juni 2018 genoteerd is aan de London Stock Exchange (LSE) en zijn marktkapitalisatie, per 18 september 2020, is £ 1,60 miljard ($ 2,07 miljard). Plus500UK Ltd., een in het V.K. gevestigd bedrijf met kantoren in de City van Londen, is geautoriseerd en gereguleerd door de Financial Conduct Authority (FCA #509909).

De broker biedt klanten in meer dan 50 landen toegang tot een uitgebreide productlijn, waaronder forex, aandelenindexen, individuele aandelen, grondstoffen, ETF’s, opties en cryptocurrencies. Plus500 is ook de eerste makelaar die in 2013 een Bitcoin CFD introduceerde en adverteert dat alle handelskosten binnen de spread van elk instrument vallen. Bovendien biedt de broker toegang tot de handel in opties op vele markten. Deze zijn zeer vergelijkbaar met gewone call- en putopties die op beurzen worden verhandeld, maar ze zijn niet gestandaardiseerd, wat betekent dat de optiepremie kan worden aangepast aan uw risicotolerantie en strategiedoelstellingen.

Belangrijke conclusies

• Plus500 is voor klanten die toegang zoeken tot een breed scala van financiële markten met lage handelskosten en een eenvoudig, functioneel platform waarop zij hun transacties kunnen plaatsen.
• Plus500 biedt bescherming tegen een negatief saldo en gegarandeerde stop loss orders.
• Plus500 wordt gereguleerd door de FCA in het VK.
• Voor wie is Plus500 bedoeld?
  Plus500 is bedoeld voor particulieren of instellingen die toegang willen tot een breed scala aan financiële markten met lage handelskosten en een eenvoudig, functioneel platform waarop zij hun transacties kunnen plaatsen. Plus500’s productpakket van meer dan 2.000 handelsinstrumenten, aangeboden op de eigen WebTrader met concurrerende spreads en zonder commissies, zou de ervaren belegger moeten verleiden die de voorkeur geeft aan handmatige transacties en de lagere kosten de moeite waard vindt voor het gebrek aan toegevoegde functionaliteit die sommige concurrenten bieden.

Voordelen

• Toegang tot meer dan 2.000 handelsinstrumenten
• Gebruiksvriendelijk en functioneel platform
• Gereguleerd door FCA (V.K.)
• Negatief saldo bescherming voor klantenrekeningen
• Gegarandeerde stop loss orders

Nadelen

• Ontbrekende klantenondersteuning
• Opleidings- en onderzoeksmiddelen zijn beperkt of onbestaande
• Accepteert geen klanten uit de V.S.
• Trading platform kan niet worden gekoppeld met andere trading tools of platforms

Voordelen toegelicht

• Plus500 biedt klanten in meer dan 50 landen toegang tot een uitgebreide productlijn, waaronder forex, aandelenindices, individuele aandelen, grondstoffen, ETF’s, opties en cryptocurrencies.
• WebTrader heeft een eenvoudige en gebruiksvriendelijke interface waarmee u watchlists kunt maken, grafieken kunt analyseren en transacties kunt plaatsen en volgen.
  Plus500 wordt gereguleerd door de FCA, een van de belangrijkste regelgevende instanties in het Verenigd Koninkrijk, en staat wereldwijd hoog aangeschreven omdat het er streng op toeziet dat de marktpraktijken eerlijk zijn voor zowel particulieren als bedrijven. Simpel gezegd, gereguleerd worden door een gerenommeerde door de overheid gesteunde instantie gaat een lange weg naar het vaststellen van de geloofwaardigheid van een bedrijf.
• Plus500 biedt een negatieve saldo-bescherming, die verplicht wordt gesteld door ESMA-regels die in 2018 van kracht zijn geworden en ervoor zorgen dat klanten niet meer kunnen verliezen dan ze op hun rekening hebben gezet.
• Gegarandeerde stop loss orders, die de handelaar beschermen tegen het risico van een gat in de markt, zijn beschikbaar op sommige instrumenten, afhankelijk van de marktomstandigheden, maar ze zijn onderworpen aan een grotere spread.

Nadelen uitgelegd

• De klantenservice-opties van Plus500 zijn beperkt tot online chat en e-mailondersteuning, waarbij het ontbreken van een telefoonnummer, zelfs voor verkoopvragen, de meest opvallende omissie is.
• Plus500 biedt weinig om klanten te helpen bij het leren over de markten waarin ze beleggen en de onderzoeksbronnen zijn ver onder de industriestandaard.
• Plus500 accepteert geen Amerikaanse klanten vanwege wettelijke beperkingen, wat een rode vlag zou zijn ware het niet dat het bedrijf wordt gereguleerd door de FCA die, samen met de Amerikaanse regelgevende instanties (NFA, CFTC), algemeen wordt beschouwd als de toezichthoudende instantie bij uitstek.
• Geavanceerde handelaren die vertrouwen op de integratie van analytische en automatiseringstools van derden in hun handelsproces zullen teleurgesteld zijn, aangezien geen van deze tools rechtstreeks met WebTrader kan worden geïntegreerd. Bovendien is er ook geen back-testing functionaliteit beschikbaar.

Kosten

Zoals gebruikelijk in de makelaarsbranche genereert Plus500 zijn inkomsten voornamelijk uit handelstransacties van klanten die de spread tussen bied- en laatprijs “kruisen”, die concurrerend zijn binnen de branche. Het bedrijf rekent geen commissies aan voor transacties van klanten, aangezien alle handelskosten zijn vervat in de spread van het instrument. Hoewel de spread niet varieert met de handelsgrootte, biedt Plus500 handelaren met grote volumes een korting aan.

Daarnaast genereert de effectenmakelaar ook inkomsten door premies, in feite financieringskosten, in rekening te brengen voor posities die klanten ’s nachts aanhouden, waarvoor valutawisselkosten in rekening kunnen worden gebracht als ze in een andere valuta dan de basisvaluta van de rekening handelen. Bovendien zijn er kosten voor “gegarandeerde stop loss orders” (GSLO), en worden er inactiviteitsvergoedingen aangerekend nadat een rekening drie maanden niet is gebruikt.

Handelaren kunnen in aanmerking komen voor een “professionele” rekening, die een hogere hefboom biedt, maar de kosten zijn hetzelfde. Beleggers met een professionele rekening kunnen hun maximale hefboom vertienvoudigen, van 1:30 tot 1:300.

Een van de pluspunten van Plus500 is dat het geen bijkomende kosten in rekening brengt. Er zijn geen kosten voor normale opnames of het beëindigen van een rekening. Het minimum om een rekening te openen is 100 eenheden van de basisvaluta. Financieringsopties omvatten Visa of MasterCard debet-/creditkaarten, e-wallets (PayPal of Skrill), en bankoverschrijvingen.

Handelservaring

WebTrader, het eigen platform van Plus500, biedt een gestroomlijnde handelservaring die stabiel is en gemakkelijk toegankelijk vanaf meerdere apparaten en systemen (Windows-pc’s, webbrowsers, smartphones en tablets).

WebTrader heeft een eenvoudige en gebruiksvriendelijke interface waarmee u watchlists kunt maken, grafieken kunt analyseren en transacties kunt plaatsen en volgen. De technische analyse grafieken bieden meer dan 100 technische indicatoren die u kunt toepassen op veel verschillende tijdframes, van tick grafieken tot weekgrafieken. In tegenstelling tot veel van zijn concurrenten biedt Plus500 echter niet het immens populaire MetaTrader 4 (MT4) platform, een platformalternatief dat klanten meer functionaliteit en aanpassingsopties zou bieden.

De meest aantrekkelijke eigenschap van WebTrader is dat het eenvoudig te gebruiken is met lay-outs die vertrouwd zullen aanvoelen voor ervaren handelaren. Klanten kunnen kiezen uit meer dan 2.000 instrumenten, hun selectie analyseren op een aanpasbare technische analyse grafiek, en hun transactie plaatsen in slechts een paar klikken, allemaal binnen hetzelfde venster. Helaas is WebTrader een gesloten systeem. Geavanceerde handelaren die vertrouwen op de integratie van analytische en automatiseringsinstrumenten van derden in hun handelsproces zullen teleurgesteld zijn, aangezien geen van deze instrumenten rechtstreeks met WebTrader kan worden geïntegreerd.

Plus500 biedt geen van de speciale functies die doorgaans beschikbaar zijn bij andere online forex brokers. Het staat geen geautomatiseerde handel via deskundige adviseurs of andere handelsalgoritmen toe, het biedt geen back-testing functionaliteit, noch staat het klanten toe om fondsen van derden te beheren via PAMM of MAM handelsplatformen. Het bedrijf biedt simpelweg een gestroomlijnd WebTrader platform samen met vergelijkbare mobiele handelsapps voor iPhone, iPad en Android toestellen waar klanten trades kunnen plaatsen en monitoren.

Gegarandeerde stops zijn beschikbaar voor sommige markten; ze komen echter met een verhoogde spread en kunnen niet worden toegevoegd aan eerder geopende trades.

WebTrader heeft drie basis order types met de optie om er “take profit” en/of “stop loss” orders aan te koppelen. Bovendien kan de handelaar zowel gegarandeerde als trailing stop opties kiezen bij het invullen van het order ticket voor de uitvoering.

Markt – De eenvoudigste order waarbij een handelaar aangeeft dat zijn handelsverzoek tegen de geldende marktkoers moet worden uitgevoerd.
Limiet – Een lopende order waarbij de order wordt ingevoerd op een vooraf bepaald punt onder of boven de heersende marktkoers, afhankelijk van of het om een koop of verkoop gaat. De handelaar heeft ook de mogelijkheid om de expiratietijd van dit order te kiezen.
Stop – Een lopende order waarbij de order wordt ingevoerd op een vooraf bepaald punt boven of onder de heersende marktkoers, afhankelijk van het feit of het een koop of verkoop betreft. De handelaar heeft ook de optie om de vervaltijd van dit order te kiezen.

De mobiele applicaties van Plus500 bevatten alle functionaliteit die beschikbaar is in de desktopapplicatie. Handelaren hebben toegang tot de volledige productcatalogus van Plus500, accountgegevens, voorwaardelijke orders en grafieken (compleet met 100+ technische indicatoren) vanuit de mobiele apps voor Android, iPhone of iPad.

De dynamische grafieken kunnen worden uitgebreid naar full-screen modus om meer duidelijkheid te bieden tijdens het analytische proces. Klanten kunnen ook geld storten en opnemen vanuit de mobiele app. Sommige handelaren zullen echter bezorgd zijn over het gebrek aan verbeterde veiligheidsmaatregelen, vooral omdat deze toepassingen een directe lijn van toegang tot gefinancierde rekeningen bieden. Klanten kunnen ook geen gebruik maken van de MT4 mobiele applicatie, die een grotere functionaliteit heeft en een meer vertrouwde interface kan zijn voor ervaren beleggers.

Bereik van het aanbod

Plus500 biedt toegang tot meer dan 2000 financiële instrumenten in een breed scala van verschillende activaklassen, waaronder:

• Indexen – Landen en Sectoren
• Forex
• Grondstoffen
• Individuele aandelen
• ETF’s
• Opties
• Cryptocurrencies
• De vanilla call- en putopties die Plus500 aanbiedt, werken net als de op de beurs verhandelde versies, behalve dat ze niet gestandaardiseerd zijn. Dit betekent dat deze opties kunnen worden aangepast en afgestemd op de risicotolerantie en strategiedoelen van de klant.

Klantenservice

De klantenservicemogelijkheden van Plus500 zijn beperkt tot online chat en e-mailondersteuning die 24/7 beschikbaar zijn. De meest in het oog springende omissie is het ontbreken van een telefoonnummer, zelfs voor verkoopvragen. Potentiële en huidige klanten moeten vragen stellen via live chat of een e-mail ticketsysteem dat 24/7 beschikbaar is. Hoewel de opties voor klantenservice beperkt zijn, ontving Investopedia binnen een paar minuten antwoord op alle chats en e-mails, wat een relatief snelle reactietijd is. Er is geen persoonlijke ondersteuning beschikbaar.

De online chat is eenvoudig te gebruiken, maar de eerste reacties op onze verzoeken leken alsof er een chat-bot werd gebruikt. Dit is niet per se een probleem, omdat de software goed is in het detecteren van veelgestelde vragen en het linken naar een bron in de FAQ of het geven van een kort antwoord. Als het nodig is, is het relatief snel om een menselijke agent te spreken. Zelfs met deze beperkingen was het antwoord van de klantenservice op onze verzoeken snel, deskundig en beleefd.

Een e-mailreactie op ons verzoek om informatie over de gemiddelde spread op EUR/USD en USD/JPY was echter een beetje vreemd in die zin dat ze niet bereid waren om dit bekend te maken. Plus500 stelt dat zijn inkomsten worden afgeleid van de spread, wat zou impliceren dat deze gegevens worden verzameld en zouden moeten worden bekendgemaakt aan potentiële klanten, zoals andere concurrenten doen. Het antwoord per e-mail luidde als volgt:

“Helaas zijn wij niet in staat om de door u gevraagde gegevens te verstrekken. In ieder geval worden deze twee FX-paren aangeboden met een dynamische spread, die de marktspread volgt en er bovenop wordt opgeteld, aangezien dit de belangrijkste compensatie voor onze diensten is.”

Onderwijs

Veel effectenmakelaars bieden cursussen, video’s, e-boeken, quizzen en meer aan om klanten te helpen meer te leren over de markten waarin ze beleggen. Plus500 biedt geen van deze diensten aan. De effectenmakelaar biedt wel een wettelijk vereist “Essentiële Informatie Document” (KID) dat de basisprincipes uiteenzet van wat elk beschikbaar instrument is en de risico’s die verbonden zijn aan het handelen erin. De KID heeft beknopte informatie over grondstoffen, cryptocurrencies, ETF’s, forex, indexen, opties, en aandelen. Plus500 verwacht van zijn klanten dat ze weten waar ze mee bezig zijn of dat ze op zijn minst elders educatief materiaal zoeken.

Portefeuille-analyse

Basis, real-time informatie over klantactiviteiten, zoals saldi, transactie-activiteit en winst/verlies-verdelingen zijn beschikbaar op WebTrader, maar er is geen ingebouwd hulpmiddel voor het analyseren van handelsactiviteiten. Plus500 biedt geen handelsjournaal of fiscale boekhoudtools op het platform.

Onderzoek voorzieningen

Plus500 heeft erg weinig te bieden als het gaat om onderzoek, analyse, tools en commentaar. Het bedrijf biedt weinig interne onderzoeksartikelen of video’s en er zijn geen nieuwsfeeds. De broker biedt echter wel economische en winstkalenders, die nuttig zijn.

Plus500 biedt ook aanpasbare grafieken waar handelaren technische analyses kunnen uitvoeren op elk van de instrumenten waarin gehandeld wordt. Daarnaast biedt het een “Traders’ Sentiment” indicator die handelaren laat zien welk percentage van de Plus500 klanten een instrument kopen en verkopen, en een “Live Statistieken” indicator die de prestaties van het instrument toont voor 5-minuten, 60-minuten, en 1-daagse tijdframes.

Veiligheid

Het bedrijf treedt op als opdrachtgever en dekt zijn blootstelling af bij het moederbedrijf om marktrisico uit te sluiten en ervoor te zorgen dat het niet wordt blootgesteld aan materiële verliezen. Hoewel Plus500 geen aanvullende depositoverzekering biedt, is het geregistreerd bij de relevante regelgevende instanties in heel Europa en de regio Azië-Pacific:

• Plus500UK Ltd is geautoriseerd en gereguleerd door de Financial Conduct Authority (FCA #509909). Kantooradres: Plus500UK Ltd, 78 Cornhill, Londen EC3V 3QQ
• Plus500CY Ltd is geautoriseerd en staat onder toezicht van de Cyprus Securities and Exchange Commission (Licentie nr. 250/14)
• Plus500AU Pty Ltd heeft AFSL #417727 uitgegeven door de ASIC, FSP No. 486026 uitgegeven door de FMA in Nieuw Zeeland en Authorised Financial Services Provider #47546 uitgegeven door de FSCA in Zuid Afrika
• Plus500SEY Ltd is geautoriseerd en gereguleerd door de Seychelles Financial Services Authority (License No. SD039)
• Plus500SG Pte Ltd (UEN 201422211Z) is in het bezit van een vergunning voor kapitaalmarktdiensten van de Monetary Authority of Singapore voor de handel in kapitaalmarktproducten (Licentienr. CMS100648-1)

In overeenstemming met de regels voor cliëntengelden van de FCA in het Verenigd Koninkrijk moet Plus500 stappen ondernemen om ervoor te zorgen dat cliëntengelden niet worden vermengd met bedrijfsgelden, waardoor het geld en de activa van cliënten worden veiliggesteld in het geval dat het bedrijf insolvent wordt, door deze gelden aan te houden op aparte rekeningen bij gereguleerde banken. Als Plus500 in gebreke blijft, kan elk tekort aan tegoeden tot £ 85.000 worden gecompenseerd door het Financial Services Compensation Scheme (FSCS).

Plus500 biedt ook negatieve saldo bescherming, die verplicht is onder ESMA-regels die in 2018 van kracht zijn geworden en ervoor zorgen dat klanten niet meer kunnen verliezen dan ze op hun rekeningen hebben gezet. Gegarandeerde stop loss orders kunnen worden gebruikt op sommige instrumenten, afhankelijk van de marktomstandigheden, maar ze zijn onderworpen aan een grotere spread.

Plus500 biedt beveiligingsmaatregelen zoals bio-metrische authenticatie voor zijn mobiele applicatie en er is een timer die de gebruiker uitlogt van zowel de webgebaseerde als de mobiele applicaties als deze niet worden gebruikt.

Verdict

Plus500 richt zich duidelijk op diegenen die op zoek zijn naar een interface voor het uitvoeren van transacties zonder de noodzaak van geavanceerde functionaliteit. De spreads van de makelaar zijn concurrerend, wat de kosten laag houdt, en het eigen WebTrader platform is intuïtief functioneel. Klanten van Plus500 U.K. hebben de extra zekerheid van regulering door de Financial Conduct Authority.

Het gebrek aan educatieve en onderzoeksmiddelen, het niet aanbieden van MT4 als alternatief platform, en geen auto-trading maken deze broker ongeschikt voor beginners en technisch georiënteerde handelaren. Echter, ervaren beleggers die er de voorkeur aan geven hun transacties handmatig in te voeren en uit te voeren, kunnen de lagere kosten door de afweging van functionaliteiten waard vinden.