De Deribit cryptobeurs verlaat Nederland en trekt naar Panama. De reden: de EU AMLD regels worden als te streng en strikt ervaren. Ze gaan ook teveel bijkomende administratie vergen. Dan is het aangenamer toeven voor haar businessmodel in Centraal-Amerika. Panama is officieel geen belastingparadijs meer. (Ondanks het uitkomen jaren geleden van de Panama Papers werd het in 2019 van de zwarte lijst van de EU geschrapt.) Maar welk bedrijf kan weerstaan aan een belasting van slechts twee tot vijf procent. Bedenken we ook: een business minder in het land is zoveel minder belastingen innen ook!
Administratieve rompslomp
De Anti Money Laundering Directive (AMLD) geldt voor de hele Europese Unie. Banken moeten meer informatie over hun klanten verzamelen, zodat de herkomst van gelden beter gecontroleerd kan worden. Zo ook dienen cryptobeurzen zich hieraan te onderwerpen. Deribit is een prominente crypto (derivaten) beurs die de strengere regels niet ziet zitten. Zelfs niet afwacht en haar zaken verlegt naar wat ondergetekende graag ‘verrre, vreemde oorden’ noemt. Volgens een woordvoerder van de beurs is de bijkomende administratieve rompslomp de doorslaggevende factor: ‘“De beslissing om te verhuizen is genomen vanwege de aankomende aanvullende regels en vooral in hoeverre deze door lokale autoriteiten zullen worden gehandhaafd en worden geïnterpreteerd.”’
Dura lex sed lex
“We begrijpen dat er een wereldwijde tendens is naar meer KYC en meer AML-controles. Daarom hebben we besloten om vanaf 10 februari 2020 te beginnen met het implementeren van verhoogde KYC-vereisten en transactie monitoring. Hiervoor hebben we Jumio en Chainalysis aangesteld, de marktleiders op dit vlak.” Nog aldus Marius Jansen van Deribit tegenover Bitcoinmagazine.nl. Voor de klanten verandert er in de praktijk niets. Het is voor overheden altijd afwegen in hoeverre je bedrijven kan en moet controleren. Regels en wetten opleggen, die in principe voor iedereen gelden. Pas wanneer de hele wereld hetzelfde doet, in alle landen dezelfde wetten en regels gelden, zal er geen ‘ontsnappen’ meer zijn. Verre toekomstmuziek? In de VS gaat het anders. Iedere Amerikaan, waar ook ter wereld, is altijd onderdaan van de Belastingdienst. Andere burgers zoals de Europese hebben het veel moeilijker om onder (inter)nationale regels uit te komen. Emigreren is lang niet iedereen gegeven…
Kritiek
Ondertussen groeit de kritiek binnen de cryptogemeenschap op de interpretering van genoemde AMLD regels. Als zouden deze in sommige landen strikter toegepast worden dan vereist. In Nederland bijvoorbeeld, Tsjechië, Estland, en in Duitsland. Dat land wordt reeds door Bitpay, prominent crypto betaalprovider, geweerd van zaken doen. Bitcoin.com: ‘New anti-money laundering (AML) regulations entering into force next year will oblige digital asset exchanges as well as providers of crypto payment and custodian services to apply for licenses from the Federal Financial Supervisory Authority (Bafin). They have to do so by the end of 2019, as the new pan-European legislation is supposed to be implemented in January 2020.’ Tegen de 20ste, om precies te zijn, moeten e.e.a. in nationale wetgeving worden geïmplementeerd.
